1 и 2 июня 2024 года Национальная ассоциация специалистов финансового планирования (НАСФП) провела Одиннадцатую международную конференцию «Портфельные инвестиции для частных лиц. В стране чудес».
В конференции приняли участие более 250 участников – инвесторов, финансовых советников и представителей СМИ.
Второй день конференции был посвящен вопросам бизнеса финансовых и инвестиционных советников.
Открыла второй день сессия «Законы и правила», в рамках которой обсуждались возможные изменения правил работы на рынке инвестиционного и финансового консалтинга, оптимизация налогообложения, способы оценки квалификации советника, а также возможности партнерства советников с финансовыми организациями.
Ольга Шишлянникова, директор Департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России, дала интервью Андрею Параничу, директору НАСФП, в котором рассказала об актуальном состоянии рынка инвестиционного консалтинга, изменениях, произошедших в реестре инвестиционных советников за последний год, планируемых новациях в регулировании, а также оценила перспективы изменения законодательства и регулирования для инвестиционных советников, работающих как ИП и поделилась своим видением развития рынка в ближайшие годы.
Алексей Родин, основатель InvestArt, рассказал о стратегии оптимизации налогообложения для клиентов финансового советника. На примере ситуации своего клиента Алексей Родин поделился способами снижения налоговой нагрузки для российских и иностранных активов.
Алла Факторович, заместитель генерального директора Национального агентства развития квалификаций, затронула тему независимой оценки квалификации специалистов, рассказала об особенностях разработки и внедрения такой системы, а также рассказала о преимуществах внедрения такой системы для финансовых советников.
Марк Макаров, руководитель направления по организации и развитию агентской сети ПАО «Московская биржа», рассказал о возможностях, который сервис «Финуслуги» Московской биржи предоставляет финансовым советникам. Благодаря сервису советники смогут помогать клиенту оформлять вклады, страховые продукты, подбирать кредиты и даже проходить обучающие курсы.
Константин Цехмистренко, директор Управления корпоративных финансов «ИВА Партнерс», продолжил затронутую в первый день конференции тему IPO, подробнее рассказал участникам конференции о том, как происходит подготовка компании к выходу биржу, что нужно эмитенту, чтобы выпустить акции или облигации и для какого бизнеса рентабелен выход на биржу.
Сессия «Автоматизация работы советника» позволила участникам познакомиться с инструментами автоматизации сдачи отчетности, взаимодействия с клиентами, учета и анализа портфелей, а также с перспективами применения ИИ в работе финансового советника.
Андрей Тарасов, менеджер продукта АО «Винвестор», рассказал о тенденция в сфере AdvisorTech в России и мире, познакомил участников конференции с различными решениями, которые помогают советникам решать различные задачи. На примере сервиса Sovetnik.io Андрей Тарасов продемонстрировал, как можно автоматизировать привлечение и регистрацию клиентов, заключение договоров, финансовое планирование, мониторинг и управление портфелем клиентов, а также соблюсти законодательство о персональных данных.
Инвестиционный советник Виктория Сапожникова продолжила тему автоматизации рутинных задач. Автоматизация учета клиентских активов помогает сэкономить время советника, повышает точность учета и облегчает ребалансировку портфеля. При этом максимально удобно сервис работает, если брокер, у которого обслуживается клиент, отдает информацию по API.
Станислав Говоров, владелец продукта «инвестиционные сервисы» Департамента по развитию и монетизации данных ПАО «Московская биржа», рассказал о разработке сервиса Investor Pro, позволяющем анализировать инвестиционные портфели клиентов, находить эффективные портфели, проводить стресс-тесты и рассчитывать потенциальную доходность и риск портфеля. В ходе конференции Станислав Говоров продемонстрировал некоторые функции Investor Pro и сообщил, что первая версия продукта будет доступна советникам и инвесторам уже летом 2024 год, а также пригласил участников конференции принять участие в тестировании нового сервиса в числе первых пользователей.
Согласно опросу участников конференции, важными условиями для внедрения автоматизации финансовыми советниками является комплексность решения (56% заявили, что будут использовать автоматизацию, если она будет закрывать все их потребности), помощь во взаимодействии с госорганами (46% ответили, что будут использовать автоматизацию, если она будет закрывать их потребности в сдаче отчетности) и наличие информации о рынке (40% готовы использовать автоматизацию для аналитики рынка). При этом немаловажным фактором является и цена решения – 30% опрошенных готовы платить за автоматизацию не более 3000 рублей в месяц, а 26% готовы пользоваться только бесплатными сервисами.
Сессию завершила дискуссия, посвященная актуальным возможностям и перспективам использования искусственного интеллекта в работе советника для повышения качества взаимодействия с клиентом, обработки данных, анализа рынка, повышения качества инвестиционных рекомендаций и решения других задач. В обсуждении приняли участие докладчики сессии Андрей Тарасов и Станислав Говоров, а также Алексей Пак, сооснователь компании MindMarket, и Денис Клюковский, сертифицированный финансовый советник.
Дискуссия «Игровые практики в работе советника» обобщила опыт организации и проведения финансовых игр. Модератором дискуссии выступил игропрактик Александр Шомесов. Участники дискуссии финансовые советники Екатерина Чихичина, Владимир Елкин и Сергей Савин, а также инвестор Александр Бабинцев обсудили место игр в практике финансового советника и обучении инвесторов, виды финансовых игр и их особенности, ключевые компетенции ведущего игр, методы привлечения игроков и другие вопросы. Также участники дискуссии поделились своим опытов в организации массовых игр, проведении игр для клиентов, семей и сотрудников компаний.
Опрос участников конференции показал, что только 23% опрошенных не сталкиваются с играми в бизнесе и жизни, в то время из остальных 30% используют финансовые игры в своей практике финансового советника, 30% участвуют в финансовых играх, проводимых другими финансовыми советниками, 23% играют в финансовые игры с семьей и друзьями, 10% считают организацию и проведение игр отдельным направлением своего бизнеса, а 26% играют только в нефинансовые игры.
По итогам дискуссии ее ведущий и участники составили топ-10 лучших финансовых игр.
Сессия «PR для советника» была посвящена проявлению финансовых советников как экспертов в СМИ и на публичных мероприятиях.
Евгений Беляков, экономический обозреватель «Комсомольской правды» и телеканала «Москва24», рассказал, чего журналисты ждут от финансового эксперта, какие темы востребованы в прессе, как вести себя, чтобы наладить отношения с журналистами и стать экспертом в различных изданиях.
Гуля Хабибуллина, ТВ-продюсер, организатор сообщества помощи журналистам EXPERT HELP, продолжила тему, поднятую Евгением Беляковым, и рассказала, какими навыками должен обладать финансовый советник, чтобы регулярно давать комментарии на телевидении, какие преимущества дает статус медийного эксперта и как выбрать финансовому советнику телеканалы и передачи, которые смотрит его аудитория.
Инна Банайтене, основатель консалтинговой компании «БИА Финанс», поделилась своим опытом взаимодействия со СМИ, рассказала, какую системную работу проводит для поддержания медийной активности, а также подчеркнула, что повысить узнаваемость и привлечь клиентов также можно, участвуя в публичных деловых и просветительских мероприятиях в качестве спикера.
Продолжила тему Анна Деньгина, партнер Национального центра финансовой грамотности. Она поделилась своим опытом организации различных мероприятий финансовой тематики – от конференций и круглых столов до семейных пикников, а также рассказала о новых форматах и трендах в этой сфере.
Завершил конференцию круглый стол «Советник в стране чудес», на котором обсуждались возможные направления развития индустрии финансового консалтинга. Участники круглого стола — Андрей Паранич, Анна Деньгина, Сергей Кикевич, сооснователь сервиса «Рост сбережений», Игорь Файнман, инвестиционный советник, Денис Саляхутдинов, основатель компании DS Consulting и Антон Дорогов, разработчик сервиса whiteswan.finance, обсудили факторы, которые могут существенно изменить работу финансовых советников, в том числе повышение финансовой грамотности и информированности инвесторов, усложнение финансовых продуктов и законодательства, выход на рынок финансового консультирования крупных корпораций, а также развитие технологий и ИИ. Также эксперты перечислили навыки и технологии, которые необходимы по их мнению, финансовому консультанту, для того, чтобы остаться востребованным на рынке.
Конференция организована Национальной ассоциацией специалистов финансового планирования при поддержке специального партнёра Finversia и партнёров «Винвестор», ПАО «Московская Биржа», «Финуслуги», «Компания БКС», АО «ИВА Партнерс», ПАО «МГКЛ», ООО «ИНВЕСТМЕН» и ООО «Активо».