Глобальный экономический форс-мажор поставил под вопрос наши — большие и маленькие — деньги (сбережения, накопления, банковские счета, банковские вклады, приобретения, инвестиции и т.д.). Какие финансовые решения нужно принять быстро, а с какими нет смысла торопиться? Нуждаются ли наши финансы в советах и психологической поддержке? Не отобьют ли у россиян желание управлять своими финансами, сберегать и инвестировать? Главный редактор Finversia Ян Арт и директор Национальной ассоциации специалистов финансового планирования (НАСФП) Андрей Паранич.
Круглый стол для начинающих советников стал одной из самых запоминающихся сессий шестой онлайн-конференции «Портфельные инвестиции для частных лиц».
Кто такие финансовые советники и зачем нужны финансовые советники? Этот вопрос не имеет “официального” ответа. Недавние изменения в финансовом законодательстве гласят: инвестиционные советники обязаны состоять в реестре Центробанка и только они имеют право давать индивидуальные инвестиционные рекомендации.
Однако многие российские финансовые консультанты не стали претендовать на этот статус. Их направления — консультации по личному финансовому планированию, семейным бюджетам, наследственным делам, налоговым вопросам.
Андрей Паранич, директор саморегулируемой организации Национальная ассоциация специалистов финансового планирования, принял участие в радио-передаче Сканер на «Эхо Москвы».
Смотрите выпуск «Почему частные инвесторы устремились на фондовый рынок и к чему это приведет?» на нашем сайте.
Андрей Паранич, директор НАСФП, рассказал об индустрии финансового консультирования и правилах выбора финансового советника.
Финансовый советник может решать для клиента разные вопросы от постановки финансовых целей и личного финансового планирования до страхования, оптимизации налогов, юридической поддержки, наследования и инвестиций.
Если мы обратимся к существующему регулированию, то увидим, что оно делит всех финансовых консультантов на два потока, которые друг друга дополняют.