Ассоциация «Национальная лига финансовых советников» завершила процесс переименования. Новое название объединения – «Национальная ассоциация специалистов финансового планирования». Смена наименования позволит Ассоциации стать саморегулируемой организацией и системно вести работу по построению цивилизованного рынка финансового консультирования.

Рассказываем, как мы пришли к такому решению, и в чём его преимущества.

От объединения инвестиционных советников…

Возобновляя деятельность ассоциации в 2018 году мы ставили себе цель стать саморегулируемой организацией на финансовом рынке, которая бы объединила инвестиционных советников, не являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Однако довольно быстро выяснилось, что по-настоящему независимых инвестиционных советников не будет много. Поправки в закон «О рынке ценных бумаг» предусматривали ряд требований к деятельности, которые делали бизнес инвестиционного советника довольно сложным и дорогим. Оценив потенциальную емкость рынка, мы приняли решение не становиться СРО инвестиционных советников.

Время показало, что решение было верным. Даже сегодня в Государственном реестре состоит чуть более десяти инвестиционных советников, хотя бы формально не являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг. А для того, чтобы зарегистрировать СРО на финансовом рынке (это специальный вид СРО, описанный в законе N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка») нужно объединять не менее 26% участников рынка, т.е. в нашем случае более 20 компаний.

…через объединение финансовых советников…

Отрасль финансового консультирования активно развивается, в нее приходят новые люди и компании. Однако у отрасли есть и ряд сложностей. Финансовых советников путают с инвестиционными – и потребители, и СМИ, и даже некоторые чиновники полагают, что работа по финансовому консультированию (даже без выдачи индивидуальных инвестиционных рекомендаций) незаконна. Доступ к деятельности по финансовому консультированию открыт для всех и клиентам сложно разобраться, как оценить качество услуг каждого специалиста, по каким параметрам их можно сравнивать и к кому обратиться, если клиент считает, что его права были нарушены.

В решении этих проблем существенную помощь, на наш взгляд, могла бы оказать саморегулируемая организация, которая бы установила стандарты деятельности, осуществляла бы проверки финансовых советников и помогала бы разбирать обращения и жалобы клиентов. Мы решили пойти по пути создания СРО, которая бы объединила всех финансовых советников, которые не стали и пока не планируют становиться инвестиционными советниками. Такую саморегулируемую организацию можно создать на основании закона N 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях», который не предусматривает ограничений по количеству членов, но, как и закон о финансовых СРО, позволяет применять стандарты и работать с клиентами членов.

Члены нашего объединения и совет поддержали решение о создании СРО и мы подали соответствующие документы в Минюст РФ, однако получили отказ. Госорган тоже решил, что финансовых советников легко перепутать с инвестиционными советниками в реестре Банка России.

… к «Национальной ассоциации специалистов финансового планирования»

Но у нас есть возможность зарегистрировать СРО, изменив наименование, и мы ей воспользуемся!

Нам представляется важным и правильным создать СРО, которая бы объединила всех специалистов, оказывающих гражданам помощь в различных аспектах финансов:

• составляет финансовый план
• обучает самостоятельному управлению своими деньгами
• консультирует по выбору страхования
• помогает в вопросах наследства
• оказывает налоговые консультации

Мы выбрали название «Национальная ассоциация специалистов финансового планирования», потому что оно обращается к основе любой финансовой консультации – обозначению финансовых возможностей и целей клиента.

Что дальше?

В ближайшее время «Национальная ассоциация специалистов финансового планирования» подаст документы на статус СРО, представит новые стандарты деятельности для членов и приступит к разработке этического кодекса, который закрепит правила экологичной работы с клиентами.

Как и прежде, мы планируем уделять большое внимание публичной активности – организации конференций, вебинаров и круглых столов, а также отстаиванию интересов наших членов в информационном поле и на закрытых встречах с государственными органами.

Остаемся на связи,
«Национальная ассоциация
специалистов финансового планирования»