19 февраля 2023 года НАСФП провела закрытую встречу с индийским финансовым советником Упасаной Мондал. Она рассказала, как инвестируют люди и как работают финансовые советники в стране с самым большим населением и активно развивающейся экономикой.

Делимся некоторыми фактами с вами:

• Индийские инвесторы предпочитают вкладывать во взаимные фонды, а не в отдельные акции и облигации. У фондов комиссии заметно ниже, чем в России.
• Вне фондового рынка люди предпочитают хранить сбережения в золотых монетах или покупать землю — это традиционные способы долгосрочных вложений. При этом недвижимость в инвестиционных целях покупают редко.
• Для того, чтобы стать инвестиционным советником в Индии, нужно иметь опыт работы в финансах 5 лет в финансах и сдать экзамен (это более строгие требования, чем в России). Но поддерживать статус значительно менее затратно — ежегодные расходы укладываются в 20000 рублей.
• Поскольку квалификация советника понятна, часто клиент выбирает советника по принципу сходства (чтобы говорил на том же языке, исповедовал ту же религию, был одного с клиентом пола, в конце концов)
• В Индии больше 15 000 официально зарегистрированных инвестиционных и финансовых советников (у нас менее 200 инвестиционных советников). Но при этом они считают этот рынок «голубым океаном». Множество людей еще не охвачены услугами и рынок активно развивается.

Это лишь малая часть того, что обсуждалось на встрече. Запись встречи доступна всем членам Ассоциации.